凱捷(Capgemini)聯(lián)合加拿大皇家銀行(RBC) 財富管理公司今日發(fā)布的《2014年亞太財富報告》指出：日本除外，在亞太區(qū) ，有 82% 的富裕人士表示，希望在未來五年內(nèi)通過數(shù)字化渠道處理他們大部分或所有的財富管理關(guān)系；而在世界其他地區(qū) ，具有相同想法的富裕人士僅占 61%。亞太區(qū)位于各個年齡層 和財富水平的 ，對通過移動應(yīng)用、社交媒體和視頻等新興渠道進(jìn)行的數(shù)字化互動有著高度的需求。

報告指出，無法讓該地區(qū)富裕人士充分享受數(shù)字體驗的公司將面臨極高的風(fēng)險：在除日本以外的其他亞太區(qū)，83% 的富裕人士會考慮離開無法提供整合渠道體驗的理財公司；在世界其他地區(qū)的富裕人士中，該比例僅為 62%。

凱捷全球金融服務(wù)部首席銷售兼營銷官 Jean Lassignardie 表示：“和世界其他地區(qū)相比，亞太區(qū)的富裕人士對數(shù)字化更感興趣，因此在該地區(qū)，無法準(zhǔn)確提供數(shù)字化的財富管理公司將面臨巨大的風(fēng)險。亞太地區(qū)的財富管理公司要考慮到地區(qū)差異，提供多渠道的深入體驗，滿足客戶在這些方面的期望。”

數(shù)字化互動對該地區(qū)的富裕人士至關(guān)重要

除日本以外，近四分之三 (73%) 的亞太區(qū)富裕人士認(rèn)為：目前對他們大部分人甚至所有人的財富關(guān)系管理均已實現(xiàn)數(shù)字化；而在世界其他地區(qū)，持同樣想法的人士僅占 55%。

在全球范圍內(nèi)，唯有亞太區(qū)的富裕人士認(rèn)為：數(shù)字化互動比直接與財富管理師聯(lián)系更為重要，這也讓財富管理公司有了更好的機會，通過數(shù)字化渠道更好地滿足需求。

唯有亞太區(qū)（除日本外）的富裕人士認(rèn)為：在與財富管理公司進(jìn)行的包括收集信息、聯(lián)系財富管理師和實施交易的各類互動中，數(shù)字化互動都顯得更為重要。特別值得一提的是：盡管香港地區(qū)的 更喜歡經(jīng)過預(yù)先安排的報告，但在整個亞太區(qū)，僅有 26% 的人喜歡經(jīng)過預(yù)先安排的報告，45% 的人都偏愛實時報告；這一比例高過世界其他地區(qū)。

各個市場的數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施和 需求差異巨大

亞太區(qū)的數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施以及對數(shù)字化服務(wù)的需求水平差異巨大，使得公司在制定泛亞太戰(zhàn)略、開發(fā)數(shù)字化科技和提供多渠道體驗時遇到困難。

與此同時，報告指出了為該地區(qū)的富裕人士 HNWI 提供多渠道體驗的重要性。這群客戶的需求更復(fù)雜；這就要求公司不僅能采用網(wǎng)站等直接、個人和傳統(tǒng)的數(shù)字化渠道，還能運用移動應(yīng)用、社交媒體和視頻等新興數(shù)字化渠道。現(xiàn)在完全可以在亞太范圍采用這些新型渠道了，因為某些地區(qū)的移動業(yè)務(wù)已經(jīng)納入了寬帶功能，社交媒體已經(jīng)能夠提供原先由同類人群提供的反饋，視頻消費也超過了西方市場。

加拿大皇家銀行(RBC) 財富管理和加拿大皇家銀行(RBC)保險公司負(fù)責(zé)人M. George Lewis 表示：“數(shù)字技術(shù)讓亞太地區(qū)的理財公司有了大量的機會向富裕人士提供更完善的客戶體驗。盡管財富管理師仍作為核心角色，代表公司聯(lián)系富裕人士；但毫無疑問，數(shù)字渠道和互動在客戶和財富管理師的關(guān)系中，正成為日漸重要的因素。”

數(shù)字自動化與合規(guī)技術(shù)也有助于公司
報告強調(diào)，數(shù)字技術(shù)可以幫助公司充分利用亞太財富市場增長的潛能。除了提升客戶體驗外，數(shù)字化功能還有助于公司應(yīng)對各項業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)：數(shù)字自動化可以減少運營成本，提高財富管理師的產(chǎn)能，并推動公司業(yè)務(wù)取得更強的延展性。隨著地區(qū)法規(guī)的完善與實施，合規(guī)技術(shù)能夠確保財富管理公司緊跟不斷發(fā)展的要求。